2024年07月11日
FBIも手を焼くワンコイン詐欺：ルジャ・イグナトワはどこへ？
ペ・ソンウ
詐欺。
人を欺いて財物の交付を受けたり、財産上の利益を得たり、あるいは同様の方法で第三者に財物の交付を受けさせたり、財産上の利益を得させたりする犯罪。（刑法第347条）
「実は全部嘘だった」として金銭的被害を与える詐欺。どの程度の規模になれば「希代の詐欺劇」という称号が与えられるのでしょうか。
今回の記事では、45億ドル（日本円で約7,000億円）に達するポンジ・スキームについて解説します。
ルジャ・イグナトワ、コイン詐欺の女王
ルジャ・イグナトワは、「ワンコイン（OneCoin）」と呼ばれる暗号資産で世界中の300万人の個人投資家を対象に45億ドル規模の詐欺を働き、姿を消したブルガリアの詐欺師です。
ブルガリアの人口は645万人。彼女は、自身の出身国の人口の半数に迫る人々を相手に詐欺を働いたことになります。
ルナ（LUNA）事態を引き起こしたド・クォン（クォン・ドヒョン）でさえ逮捕されましたが、イグナトワはいまだ捕まっておらず、FBIは先月28日、50倍に引き上げられた懸賞金を公開しました。
最大500万ドル、FBIが追っている女性犯罪者の中で最高額です。まるで『ONE PIECE』に出てくる海賊王でしょうか。
まずは、どのような過程を経てFBIでさえ手を焼く状況に至ったのかを確認してみましょう。
ワンコイン、いかにして注目を集めたのか
"このコインは世界一になるでしょう。私たちは最大となり、そして歴史を刻むことになるのです。"
ワンコイン（OneCoin）は2014年に世に出ました。
当時、暗号資産の上昇とともに多くの注目を集めました。ビットコインの成功を目の当たりにした多くの人々が新たな機会を模索しており、ワンコインへの関心が高まっていたからです。
ちょっと待ってください。私たちが知っている「ビットコインブーム」は、2017年や2021年、あるいは2024年ではないでしょうか？
私たちがビットコインの上昇を魅力的に感じる理由は、その市場がゼロからスタートして間もない時点だからです。
人々が特定の銘柄に魅了される理由は、価格そのものよりもその上昇幅にあります。今、2014年のビットコイン価格を見て「あの時買っておけば…」と思いますよね？
2014年にビットコインを見ていた投資家たちも、3〜4年前の価格を見て同じことを考えていたのです。
ビットコインがドルと交換される様子を見て、当時の投資家たちは間違いなく「今は価格が高すぎるのではないか」と考えたことでしょう。
当然ながら、3年以内に価格が数万パーセントも急騰すれば、誰でもそう思います。まさにこのタイミングでルジャ・イグナトワが彗星のごとく登場し、
自分たちがビットコインに追いつけると主張します。
乗り遅れたと感じるバスは、人の心を焦らせ、目を曇らせるものです。
2018年にタイで逮捕されたワンコインの共同創設者、カール・セバスチャン・グリーンウッドの証言や起訴内容を確認すると、ルジャ・イグナトワは構造的にもマルチ商法の形式でアプローチしていたことがわかります：
1. ブロックチェーン技術、暗号資産の歴史、投資戦略などに関する教育資料をPDFファイル、ビデオ講義、ウェビナーなどの形式で販売
各教育パッケージには一定量のワンコイン（OneCoin）が含まれていました。パッケージの価格が高いほど、より多くのワンコインを受け取ることができました。
2. ワンコイン・ネットワーク内で特定の会員ランクを付与。ランクが高いほど、より多くの特典とボーナスを提供
3. 新規投資家を勧誘し、教育パッケージを販売するたびに販売手数料を支給
4. チームを2つに分け、売上実績の差に比例して、売上が高いチームに成果報酬を支給
これらを販売した手法は上記の通りです。
ワンコインのホワイトペーパーを確認すると、疑念はさらに深まります。
まず、ワンコインはマイニングプロセス（PoW）においてブロックチェーンデータを公開しませんでした。すべてのブロックチェーンにはブロックチェーンエクスプローラーが存在し、取引履歴やウォレット情報などの記録を透明に確認できます。ワンコインはこれを提供しておらず、これはLINEなどのメッセージアプリで「お客様、現在の収益率は100%ですよ〜」と言われたところで、実際に確認する方法がないことを意味します。
次に、ワンコインは検証プロセスをPoS（プルーフ・オブ・ステーク）に移行すると明記していましたが、その方法に関する技術的な言及はありませんでした。これは企業が新規プロジェクトを進めるにあたり、何の戦略も計画もなく「売上はマーケティングで上げる」という一言だけを残すようなものです。
イーサリアムの場合と比較してみると、ホワイトペーパーにはマイニングプロセスに関する技術的な説明があり、創設者のヴィタリック・ブテリンは2017年にすでにPoSに関する研究を行っていました。実際の移行は5年後の2022年に完了しており、これを通じて検証プロセスの移行にどれほどの技術的困難が伴うかが推察できます。
「彼女の贅沢な暮らしぶりと世界的な悪名にもかかわらず、その生い立ちや家族、個人的な人間関係についてはほとんど知られていない。」
Market Realistの2023年11月の記事によると、ルジャ・イグナトバは映像に見られるような大規模なオフラインイベントや、その他の派手な振る舞いで投資家を魅了していたことがわかります。
総合して要約すると：
ポンジ・スキームであるワンコインは、ビットコインの急激な上昇を背景に注目を集め、マルチ商法的な構造と派手なショーマンシップで被害を拡大させました。共同創設者のカール・セバスチャン・グリーンウッドは拘束されましたが、ルジャ・イグナトバはいまだ逮捕されていません。
風と共に去りぬ、彼女の行方は何処へ？
2014年のワンコイン登場から2年が経過した2016年、米FBIやIRSをはじめとする各国の捜査機関は、ワンコインに対する捜査を開始しました。
捜査開始から1年後の2017年になると、ワンコインが実際の暗号資産ではなくポンジ・スキームであるという事実が次第に明らかになりました。
ルジャ・イグナトバは2017年10月25日にギリシャへ逃亡し、その後行方不明となりました。
ルジャ・イグナトバはどこへ消えたのでしょうか？
6月に公開されたBBC Newsの映像（元動画基準）によると、彼女はギリシャでポルシェに乗っている姿を最後に目撃されたといいます。
ところが、ポルシェに乗って大邸宅で豪華に暮らしているのではなく、マフィアに殺害されたのではないかという内容です。
以下はBBC Newsの英語原文の一部です。
"「ルジャはタキのパートナーと非常に疑わしい不動産取引を行いました。彼女は土地をほぼタダ同然で購入し、それをルジャに数百万ドルで売却したのです。タキの義理の兄弟もまた、ワンコインと関わりのある会社を経営しています。」"
BBCによると、ここで登場する「タキ」とはクリストフォロス・ニコス・アマナティディス（Hristoforos Nikos Amanatidis）であり、彼女の個人警護責任者です。同時に、ブルガリアの元国会議員イヴァン・フリスタノフ（Ivan Hristanov）は、彼をブルガリアのマフィア組織のボスだと述べたことがあります。
"「マフィアの世界でお荷物になれば、殺されて海の底に沈められます。私はこのカルテルがどれほど暴力的か知っています。もし彼が彼女を脅威だとみなしたなら、間違いなく彼女を消したでしょう。」"
ワンコイン詐欺が発覚した後、深く関与していた自分（タキ）が逮捕されるのを避けるために、ルジャ・イグナトバを排除したのではないかという推測です。
"「そしてさらに急展開が起きました。インタビューの数ヶ月後、ルジャのスパイ責任者も行方不明になったのです。誰かからフランク・シュナイダーが消えたという電話を受けました。『消えたとはどういうことですか？彼はアメリカに引き渡されたのですか？』『いいえ、彼は消えたのです。』」"
フランク・シュナイダー（Frank Schneider）は、ルジャ・イグナトワに情報およびセキュリティサービスを提供していたルクセンブルク情報機関の元スパイです。
彼はワンコイン詐欺事件に関連した容疑で、米国への身柄引き渡しを控えていました。フランスで自宅軟禁下に置かれていましたが、引き渡し直前の2023年6月、行方をくらましました。
いくつかの資料をさらに集め、時系列で整理すると以下のようになります。
- 2014年_ ワンコイン登場
- 2016年_ FBIやIRSなどが捜査を開始
- 2017年_ ルジャ・イグナトワ潜伏
- 2018年_ [推定] ルジャ・イグナトワ死亡
- 2019年_ BBC、ルジャ・イグナトワとタキの関係を報道
- 2023年_ 南アフリカのケープタウンでクラシミール・カメノフ（Krasimir Kamenov）死亡
* カメノフは元警察官リュボミール・イワノフ（Lyubomir Ivanov）の殺害を組織した疑いが持たれており、イワノフの所持品から発見された文書は、カメノフがルジャ・イグナトワ殺害の陰謀に関与していたことを示唆しています。また、彼は米国当局によるワンコイン捜査に協力していたと推定されています。
- 2023年_ フランク・シュナイダー失踪
ルジャ・イグナトワは2017年に姿を消す前、多数の高級不動産や贅沢品を購入しており、銀行口座には詐欺で得た数千万ドルが入金されていました。彼女の失踪後、多くの捜査機関が行方と消えた資金を追跡していますが、資金の大半は依然として行方不明のままです。
これらの資金はタキを通じて洗浄されたと考えられます。「ルジャはタキのパートナーと実に疑わしい不動産取引を行った」と言われていたことを覚えているでしょうか？
詐欺被害者たちの資金は、間違いなくタキが保有する資産のどこかに溶け込んでいるはずです。そしてルジャ・イグナトワを含め、ワンコインに関わった人々は一人、また一人と姿を消しています。
果たして、この巨大な詐欺劇はどのような結末を迎えるのでしょうか？
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